«Nuevo saldo distinto de antiguo saldo más total de movimientos»: causa y solución

Qué comprueba el programa

Toma el saldo inicial del registro 11 (posiciones 33-47), le suma los abonos y le resta los cargos de todos los registros 22, y lo compara con el saldo final del registro 33 (posiciones 59-73). Si no coinciden al céntimo, para la importación.

Causas más frecuentes

1. Falta un movimiento o hay uno de más. Pasa si el fichero se ha editado a mano o se han juntado dos ficheros.
2. El saldo inicial está mal: con la clave debe/haber al revés (1 en vez de 2), el saldo cambia de signo.
3. Un importe con la clave cambiada: un abono marcado como cargo descuadra por el doble de su importe.
4. El fichero se generó desde un PDF sin comprobar los saldos: un conversor que no verifica puede leer mal un importe o saltarse una fila.
5. Dos cuentas mezcladas bajo un solo 11 y 33.

Cómo arreglarlo

1. Pasa el fichero por el validador de Norma 43. Te dice si el problema está en el número de apuntes, en los totales o solo en el saldo.
2. Si el número de apuntes no coincide con el que declara el 33, falta o sobra un registro 22. Compáralo con el extracto del banco.
3. Si el número coincide pero los totales no, busca un importe mal escrito o con la clave 1/2 cambiada.
4. Si todo coincide salvo el saldo final, el saldo inicial del 11 está mal (revisa la clave de la posición 33).
5. Corrige y vuelve a importar. Si lo editas a mano, mantén las líneas en 80 caracteres exactos.

Ejemplo

Saldo inicial 12.500,00 €, abonos 3.200,00 €, cargos 57,20 €. El saldo final correcto es 15.642,80 €. Si el 33 dice 15.810,00 €, la diferencia es de 167,20 €: o falta un abono de 167,20 €, o sobra un cargo de ese importe, o hay un importe mal leído.